Spoření na důchod
Analýza stávajících produktů, nastavení nových nebo úprava existujících penzijních připojištění, životního pojištění a investičních účtů. Klient získá písemný přehled, kde stojí a kam by se měl dostat.
Naše služby
Jaké služby vám nabízíme?
Kompletní spektrum plánování důchodu pod jednou střechou – od prvního spoření až po správu majetku v aktivní části důchodu.
Spoření, příjmy, majetek – vše propojeno do jednoho plánu
Naše služby nejsou izolované produkty; jsou to vzájemně propojené části jednoho celku. Spoření bez příjmové strategie je neúplné. Majetkové plánování bez znalosti vaší rodinné situace je riskantní. Proto pracujeme systémově: nejprve porozumíme celku a teprve pak optimalizujeme jednotlivé části. Průměrný klient Českého Skupiny s námi spolupracuje dvanáct let – to nám dává hluboký vhled do jeho situace a umožňuje reagovat na změny života, zákonů i trhů. Naše kancelář v Českých Budějovicích je otevřena od pondělí do pátku a vždy přijmeme klienta, který potřebuje radu při neočekávané životní změně.
Přehled našich služeb
Příjmová strategie v důchodu
Propočet optimálního věku odchodu, pořadí čerpání různých zdrojů příjmů a ochrana před inflací. Výsledkem je srozumitelný dokument – harmonogram příjmů na dalších dvacet i více let.
Majetkové a dědické plánování
Přehled aktiv, doporučení k struktuře vlastnictví, koordinace s notářem nebo daňovým poradcem. Nezajišťujeme právní zastoupení ani sepisování závětí – to přenecháváme specializovaným partnerům.
Průběžné finanční poradenství
Každoroční přehodnocení plánu, mimořádné konzultace při změně zaměstnání, zdravotní situaci nebo rodinném stavu. Klient nás může kontaktovat kdykoli prostřednictvím e-mailu nebo telefonu.
Časté dotazy ke službám
V jakém věku má smysl začít plánovat důchod?
Čím dříve, tím lépe – ale nikdy není pozdě. Klientům ve věku třiceti let pomáháme nastavit optimální spoření. Klientům po padesátce pomáháme maximalizovat to, co mají, a realisticky nastavit očekávání. I vstup do procesu deset let před plánovaným odchodem přináší měřitelnou hodnotu.
Nabízíte konkrétní finanční produkty nebo jen poradenství?
Naše role je primárně poradenská. Doporučujeme produkty na trhu, které odpovídají vašim potřebám, ale nezavazujeme vás k jedinému poskytovateli. Výběr vždy zůstává na vás; my poskytneme srovnání a doporučení.
Jak probíhá první konzultace?
Úvodní schůzka trvá přibližně devadesát minut. Poradce si vyslechne vaši situaci, projde dostupné podklady a na závěr nastíní, v jakých oblastech vidí prostor pro zlepšení. Tato konzultace je zdarma a k ničemu vás nezavazuje.
Co Český Skupina nezajišťuje?
Neposkytujeme právní poradenství, nespisujeme závěti ani jiné právní dokumenty a neposkytujeme daňové přiznání. Tyto služby zajišťují naši ověření partneři, ke kterým vás v případě potřeby odkážeme.
„Přišla jsem s pěti různými pojistkami a třemi fondy, které nikdo nesouvisely dohromady. Poradkyně ze Českého Skupiny je za čtyři měsíce zkonsolidovala do jednoho srozumitelného plánu – poprvé za deset let vím, co opravdu vlastním a co z toho budu mít v šedesáti.“
— Mgr. Lenka Svobodová, Třeboň
Začněte se ptát na to, co vás opravdu zajímá
Naši poradci jsou připraveni odpovědět na vaše konkrétní otázky bez zbytečných odborných frází.