Strategie spoření
Pomůžeme vám nastavit pravidelné odkládání prostředků do nástrojů, které odpovídají vašemu rizikovému profilu a časovému horizontu. Průběžně sledujeme, zda plán stále odpovídá vaší situaci, a v případě potřeby ho upravíme.
Poradenství pro důchodové plánování
Má odchod do důchodu vypadat přesně tak, jak jste si představovali?
S osobním poradcem z Českého Skupiny získáte jasný plán, který zohledňuje vaše cíle, životní styl a finanční situaci – nyní i v horizontu desítek let.
Plánování důchodu není jen o číslech
Důchod je životní etapa, na niž se připravujete celé dekády – a přesto ji mnoho lidí nechává náhodě. V Českém Skupině věříme, že klidný a finančně zajištěný odchod do důchodu začíná včas zahájením rozhovoru s poradcem, který vás skutečně vyslechne. Nezajímají nás pouze aktiva na účtu; ptáme se, jak chcete žít, co pro vás znamená bezpečí a jaké závazky nesete vůči rodině. Teprve z těchto odpovědí sestavujeme strategii, která v čase obstojí. Slate-profesionální přístup naší kanceláře v Českých Budějovicích spojuje preciznost s lidskou dimenzí poradenství.
Co pro vás uděláme
Čtyři oblasti, v nichž naši poradci přinášejí měřitelný rozdíl.
Příjmová strategie
Odchod do důchodu znamená přechod od spoření k čerpání. Navrhneme, jak optimálně kombinovat státní důchod, penzijní připojištění a další zdroje příjmů tak, aby vaše peníze nevyschly dříve, než budete potřebovat.
Majetkové plánování
Nemovitosti, cenné papíry, rodinné podnikání – každé aktivum vyžaduje jiný přístup při předávání dalším generacím. Koordinujeme majetkové plánování tak, aby vyhovovalo jak vám, tak vašim dědicům.
Osobní poradenství
Každý klient dostane jednoho dedikovaného poradce, který zná jeho příběh. Žádné přepojování, žádné opakování situace znovu a znovu. Pouze konzistentní, informovaný a empatický přístup po celou dobu spolupráce.
„Pan Novák z Českého Skupiny mi pomohl přejít od chaotického hromadění fondů k jasnému plánu – do tří let mám nastavenou příjmovou strategii, která pokryje moje potřeby až do mých osmdesáti let. Byl jsem skeptický, zda něco takového lze vůbec vyčíslit, ale výsledek mě přesvědčil.“
— Ing. Radek Horáček, České Budějovice
Jste připraveni začít plánovat?
Rezervujte si bezplatnou úvodní konzultaci a zjistěte, kde v přípravě na důchod skutečně stojíte.